根据中纪委1月8日披露的消息，2022年首位落马的金融高管来自于保险业。涉事企业表示，正在商议新任董事长人选。

近年来，监管部门持续强化对于金融从业人员的管理及追责力度。据财经网金融不完全统计，去年除了32位保险公司的董事长、48位总经理的任职资格获监管核准，另有61位保险中介机构董事长履新，同时，也有2位高管资格未获核准，5位险企高管落马。

险企高管变动图鉴：32位董事长履新、48位总经理获批

高管的决策往往对企业的经营起着决定性作用，险企历任"掌门人"的迭代也始终牵动着市场目光。

2021年，保险公司高层变动尤为频繁。

据财经网金融不完全统计，2021年共有共32位保险公司董事长及61位保险中介机构董事长资格获批、48位总经理资格获批；仅12月，监管层便发布了145人次董监高任职资格，包括76名保险公司总部董监高及67名省分公司高管。

保险业"换血"的规模并不止于攀升的履新数字。

财经网金融注意到，在获批高管变更的企业中，包括国元农险在内的10余家保险机构及20余家保险中介机构在年内实现了董事长及总经理两项关键职位的同步"换血"，包括东润保险经纪在内的4家保险中介机构总经理一职由新任董事长兼任，而包括大家保险集团在内的2家保险集团则实现了旗下多家子公司管理层的更新。

例如，2021年"命途多舛"的招商信诺人寿就在年内更换了2任董事长及1任总经理。

2月1日，银保监会发布公告，核准刘辉招商信诺人寿董事长资格，同时担任招商信诺资产管理有限公司董事长等多项职务，5月起，刚履职不满半年的刘辉陆续辞去上述职务，9月末，有着15年的保险业管理经验王小青正式"接棒"刘辉，担任招商信诺人寿"掌门人"。

6月2日，原总经理赖军辞去招商信诺人寿总经理兼首席执行官职务，赴复星保德信人寿任董事长；12月31日，曾担任中英人寿副总经理的常颖获任职资格获批，成为招商信诺人寿新一任总经理。

如招商信诺人寿一样"大换血"的，还有正欲冲刺"A股第六险企"的国元农业保险。

12月28日，证监会官网信息显示，已接受国元农业保险提交的《公司首次公开发行股票（A股上交所主板和深交所主板、B股）核准》的申请材料。

财经网金融注意到，在递交IPO材料前，国元农业已实现了公司高层的换新。

2020年的12月，吴天辞去该公司董事长职务，2021年4月，蔡皖伶任职资格获批，接任董事长；今年8月，国元保险发布公告称，经公司董事会聘任和监管部门核准，程斌将继任公司总经理职务，因工作调整，原总经理殷寅不再担任该一职；除总经理、董事长变更外，国元农险今年董事会成员变动已超过总人数的三分之一。

"审批""监管"两手抓：2021年2位高管申请未获批、5位高管落马

在监管层一片"核准"的批复中，两份"不予许可"的回复显得格外刺眼。

财经网金融注意到，2021年共有2位保险从业者的高管资格未获批准，二者均来自保险中介机构。

其中，某保险经纪关于董事长及总经理的请示就因继任者的经历不符合要求而遭到了深圳银保监局的驳回。

公告显示，某保险经纪欲任命耿某为董事长兼总经理，但耿某存在 "正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查"的情况，不符合该规定有关保险经纪人高级管理人员任职资格的要求，最终无缘该公司的"掌门之位"。

此外，陈某也因不满足《保险经纪人监管规定》第二十五条规定的"大专以上学历、从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上"而未获资格核准，无缘方德保险代理有限公司江苏分公司主要负责人一职。

除去银保监会在审批方面保持严格要求外，2021年，纪委监委也对各大保险机构的在位高管也保持了高度关注。

财经网金融注意到，2021年，各地纪委监委共通报保险机构高层5名，涉案机构既包括大型险企及中小型险企的总公司，也包括各地分公司。

其中，最受瞩目的当属年底落马的"大虎"——一位上市险企的副总裁。

12月3日，中央纪委国家监委网站发布消息称，中国人民财产保险股份有限公司副总裁沈某涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国人民保险集团股份有限公司纪检监察组纪律审查和山东省济南市监察委员会监察调查。

涉案职位最高的则是永安保险董事长。

8月5日，陕西省纪委监委发布公告称，永安财产保险股份有限公司（下称"永安保险"）党委书记、董事长陶某涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。

除上述二者外，2021年年内还有三家保险公司高管因涉嫌严重违纪违法被调查。

7月23日，福建省纪委监委发布消息称中国出口信用保险公司福建分公司党委书记、总经理徐某涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国出口信用保险公司纪检监察组、福建省监察委员会纪律审查和监察调查。

2月，某财险公司宁夏分公司原党委书记、总经理邵某涉嫌严重违纪违法，接受中央纪委国家监委驻中国投资有限责任公司纪检监察组纪律审查和宁夏回族自治区监委监察调查。

1月，太平财产保险有限公司江西分公司原党委书记、总经理皮某因涉嫌严重违纪违法，正接受太平财产保险有限公司纪委纪律审查和江西省监委监察调查。

对外经济贸易大学保险学院副教授何小伟对财经网金融表示，违规人员被查处可以起到"净化空气"的作用，对具体公司的影响相对中性，若涉及战略规划，则可能产生较大影响，"我认为这对公司个体不会产生直接影响，但是对于公司的一些具体战略，比如说此前某某董事长曾经力推的方向，这是会产生一些影响的，所以需要具体问题具体分析。"

多项新规落地 管理层更需以身作则

严格的审批和监察可以保证险企高管的良好资质和后续的合规管理，而不断更新完善的政策则可以为监管部门的严格执法提供依据。

2022年1月6日，银保监会主席郭树清在中国银保监会召开"推动保险业高质量发展座谈会"上提出，银保监会还需夯实公司治理主体责任，严格管理股东股权行为，加强董事会建设，做实监事会功能，发挥独立董事作用，加强高管人员履职管理。

在2021年内，银保监会曾发布及修订多项规定，对保险公司高管人员的行为做出约束。

如去年7月1日起实施的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（以下简称"《保险公司高管规定》"）就对险企部分管理职位的负责时间、审批制度等做出调整。

财经网金融梳理发现，该规定就过往并没有期限规定的临时负责人制度作出调整，明确了保险公司指定临时负责人的职位范围，同时规定临时负责期限最长为6个月。

《保险公司高管规定》要求，总公司总经理、总精算师、合规负责人、财务负责人和审计责任人，省级分公司、其他分公司和中心支公司总经理职位可以指定临时负责人；临时负责时间累计不得超过6个月，保险机构应当在6个月内选聘具有任职资格的人员正式任职，原则上不可再申请延长；确有需要的，可以在以上期限内更换1次临时负责人。

同时，新规还在第四十二条及第四十六条中明确指出监管层需要接受约谈及暂停职务的具体场景。

其中，新规第四十二条指出，保险公司出现在业务经营、资金运用、公司治理、关联交易、反洗钱或者内控制度等方面出现重大隐患的，监管层有权对直接负责的董事、监事或者高级管理人员出具重大风险提示函，进行监管谈话。

第四十六条则指出，保险公司出现偿付能力严重不足、涉嫌严重损害被保险人的合法权益、未按照规定提取或者结转各项责任准备金等五项规定情况的，银保监会或其派出机构认为与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员不宜继续履行职责时，可以在调查期间责令保险公司暂停相关董事、监事或者高级管理人员职务。

除《保险公司高管规定》外，银保监会还在多项发布的新规中提及保险公司董监高及高级管理人员的资质审查及履职要求。

在2021年11月末新发布的《保险集团公司监督管理办法》中，银保监会就要求保险集团公司董事会应当根据相关监管要求及实际情况设立专门委员会，行使审计、提名薪酬管理、战略管理、风险管理以及关联交易管理等职能。

从履职的具体情况来看，一方面，保险集团公司需要设立或指定相应的职能部门，为其派驻子公司董事、监事履职提供支持和服务；另一方面，保险集团公司也应当建立健全覆盖全集团的董事、监事及高级管理人员履职评价体系。

而在《保险中介行政许可及备案实施办法》（以下简称"《实施办法》"）中，银保监会则对保险中介机构的管理人员提出具体要求，同时建立负面清单，规定了禁入管理层的十一项条件。

《实施办法》规定，保险专业代理机构、保险经纪机构高级管理人员拟任人应符合"大学专科以上学历，从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上"等四项规定；同时不得具备"因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场秩序，被判处刑罚执行期满未逾5年"等十一项条款规定的违法场景。