行业观 | 上周银保机构合计领罚超4000万 信贷业务违规、虚假资料泛滥成主因
- 来源： 财经网 2022-01-25 16:39:03
财经网金融讯 开年以来，监管部门对各类企业违规行为进行查处。企业预警通App数据显示，2022年1月第3周（1.15-1.24），六大部门合计开出378张罚单，其中银保监会171张、交易所80张、证监会71张、央行48张、外管局5张、交易商协会3张。
上述罚单主要开向银行、保险、一般企业三大领域，157家机构及192位个人在上周合计被罚7174.96万元。
上周银行机构从上述六大部门合计领取155张罚单，其中村镇银行、农商行、农信社等三类农村金融机构共领到58张罚单，数量最多，随后是国有银行34张、股份制银行27张、城商行25张、政策性银行5张、外资银行1张。
由于农业银行从央行领取到的千万级别罚单带动了银行机构总罚款额水涨船高，银行上周累计被罚3837.74万元，其中个人领罚169.95万。相较之下，保险机构被罚体量较小，上周保险机构合计领到36张罚单被罚约318.4万元，其中个人合计领罚74.4万元。
本期全国罚单主要由当地派出机构开出，尤其银保监会占比最大。广东与安徽罚单较多，1月第3周较前一周罚单数有所下降。深交所罚较多，致广东地区居全国首位，北京地区的罚单主要由证监会总局开出。
从被罚原因看，未依法履行职责占大头、违规经营排名靠前。信贷问题、虚假资料、内控管理等仍是监管重点关注的对象。
财经网金融注意到，银行罚单中常见的理由包括贷款三查不到位、违反审慎经营原则、资金被挪用、员工管理不到位、客户信息存漏洞等。
值得一提的是，上周有多名银行高管因对银行违规行为负责被处罚。
诸如，曾担任新疆乌鲁木齐农村商业银行董事长的周军及担任行长的王海勇分别因"担任乌鲁木齐农商行董事长期间，对该行未按规定对股东质押本行股权、在董事会行使表决权进行有效管理的违法违规行为承担领导责任"、"担任乌鲁木齐农商行行长期间，对该行违规向关系人发放个人消费贷款且部分消费贷款用于购房的违法违规行为承担领导责任"被警告并分别被处以7万元及10万元的罚款。
时任宣城皖南农商行副行长的周龙龙，也因对宣城皖南农商行"内部员工伙同他人骗取贷款，内控管理缺失，导致案件发生，严重违反审慎经营规则"的违法行为，负有管理责任被处罚。
保险问题则集中于给予客户保险合同以外利益、编织虚假资料业务数据不真实、以虚构保险中介业务方式套取费用、违规开展保险经营活动等。
上周长安责任保险股份有限公司宁夏分公司便因：一、编制虚假资料；二、以虚构保险中介业务方式套取费用被罚60万元，成为上周单笔处罚金额最多的保险机构。
罚金排名第二的中国太平洋人寿也涉及上述问题，包括因财务数据不真实；利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用；委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动被处以57万元罚款。
注：图表来源于企业预警通App
(编辑：王欣宇)标签： 行业观 | 上周银保机构合计领罚超4000万 信贷业务违规、
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