蚂蚁财富信披违规？律师宋一欣：具有一定信批义务应当提前通知

来源：新浪财经　　2022-02-18 14:52:05

近日，葛兰旗下基金被支付宝金选周销量榜单"摘牌"的事件持续发酵，有声音质疑支付宝热销榜是否存在"操纵"现象，蚂蚁财富道歉，因为我们的工作失误，‘周销量榜单’排名更新时，榜单规则页面没有同步更新。"先撤下中欧医疗健康，2天后更改规则页面更改完成。"作为非货币市场公募基金保有规模为12，985亿元的三方基金代销平台是否涉嫌信披违规？

信披是资本市场的基石，我们知道，哪个政策不是提前披露，充分的让市场消化，而不是蛮干；试想蚂蚁如果不傲慢，提前几天公布规则，让投资者知晓，让投资者消化，还会有这么大的质疑吗？！

过度营销"榜单"不利于投资者形成健康成熟的投资习惯

面对市场近10000只基金，缺乏投资经验的基民，往往会关注互联网平台提供的榜单和指标，作为其选择基金的参考标准。虽然基金销量是一个参考指标，但专业人士表示，相对而言，基金成立年限，最大回撤，贝塔值，夏普比率、基金规模等等相对客观的指标更值得参考。

对此，业内人士认为，"榜单营销"与互联网基金销售平台的契合度较高，因而受到平台重视，但过度营销"榜单"，往往会使基民忽视基金投资的其他重要因素，不利于形成健康成熟的投资习惯。

榜单的内容可以调整吗？资深研究人士也曾表示，当然是可以调整的，但是否调、如何调？就需要决策和把握了。而及时告知告知投资者应该是最基本的义务。蚂蚁金服周销量榜2月12日榜单更改，撤掉葛兰的"中欧医疗健康"，2月15日页面规则更改说明补充完完整。

日活超5亿+"第三方代销平台"撤下产品宋一欣律师：应当通知投资者具有一定的信披义务

随着公募基金大时代的到来，买基金的基民越来越多，已达6亿人，一些百亿规模以上的基金往往牵动基民的心。公募基金一直是资管行业信息披露的典范，作为第三方代销平台，非货币市场公募基金保有规模为12，985亿元，国民级应用+日活超5亿+长期深耕渠道，是资本市场的重要一环，是否也该遵循对投资者负责的态度，及时做好信息披露。

根据2020年8月证监会发布的《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》，基金管理人、基金销售机构租用第三方网络平台的网络空间经营场所，部署相关网络页面及功能模块，向投资人提供基金销售业务服务的，应当向投资人明确揭示基金销售服务主体。第三方机构仅限于为基金管理人、基金销售机构提供网络空间经营场所等信息技术服务，不得介入基金销售业务的任何环节。第三方机构不得收集、传输、留存投资人任何基金交易信息。

上海汉联律师事务所宋一欣律师表示，监管层曾向多家基金投顾机构下发《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引（征求意见稿）》规定，服务业绩展示不得进行基金投资组合策略表现指标排名和规模排名，不得直接或者间接提及模拟业绩（使用概率模型工具的除外）、为个别客户创造的收益，不得预测未来业绩。

从这个规定看，监管层实际上是对基金业绩排行采取了很多限制措施。如果撤下产品，基金管理人和第三方代缴机构都应当通知投资者，具有一定的信披义务。从投资者保护的角度，投资者可以向这些机构要求及时信披。

如何客观、负责的做好投资者教育、销售、服务的各环节工作，如何做好合格"代销者"，需要有敬畏市场之心，严格律己，做好信息披露工作；需要持续不断的投资者教育和市场的持续理性引导！

(编辑：许楠楠)

标签：信披违规

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