行业观｜一日之内泰安银行等5银行因反洗钱违规领罚超400万元

来源：财经网　　2022-03-23 15:34:25

财经网金融讯一日之内，山东辖内6家银行领下监管罚单，其中有5家银行因为违反反洗钱法被罚。

3月23日，中国人民银行济南分行披露行政处罚信息显示，齐商银行、泰安银行等6家银行均被处罚，2名董事长、2名行长及1名副行长对违规行为负有责任一同被罚，合计处罚金额达469万元，作出行政处罚决定日期均为3月17日。

此次，多家银行受罚的主要原因指向违反反洗钱法，齐商银行、泰安银行、烟台农村商业银行、山东安丘农村商业银行、山东郯城农村商业银行均因违反"未按规定履行客户身份识别义务"等相关反洗钱规定被罚。临商银行因未按规定履行消费者金融信息保护义务、未按规定使用格式条款，被给予警告、并处罚款17万元。

其中，处罚金额最大的一张罚单来自泰安银行，该行因未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，被罚款117万元，时任行长闫明对上述违规负有责任，被处以罚款5.5万元。

同样因上述违规事由，齐商银行被罚款114万元，时任齐商银行行长赵晓东被罚款5.5万元；烟台农村商业银行被罚92万元，时任烟台农村商业银行党委委员、副行长高丹被罚5.5万元。

另外，山东安丘农村商业银行、山东郯城农村商业银行因未按规定履行客户身份识别义务分别被罚48万元、60万元，时任山东安丘农村商业银行董事长闫永政被罚1.5万元，时任山东郯城农村商业银行董事长程洪德被罚3万元。

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循"了解你的客户"的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，上述5家被罚银行均违反了这一规定。

近年来，监管部门不断要求金融机构加强反洗钱工作，同时对出现违规行为进行严查重罚。据财经网金融梳理，2022年以来，央行及其分支机构共对63家银行及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计234笔，罚款金额累计达6913万元。

【作者：钱晓睿】(编辑：钱晓睿)

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