行业观｜上周金融机构领罚4590万元 6家银行违反反洗钱法被罚超500万元

来源：财经网　　2022-03-21 17:54:57

财经网金融讯监管部门对于金融机构违法违规行为的查处仍在持续。企业预警通App数据显示，2022年3月第3期（3.12—3.18），四大监管机构及下属派出机构合计披露罚单231张，其中，银保监会102张、央行48张、证监会42张、交易所39张。

上周监管罚单主要由银保监会开出，罚单数量较多（≥10张）的省份明显增多。广东是罚单分布最多的省份，领下41张罚单，其次是安徽、四川，分别领下22张罚单。

从处罚对象来看，监管部门主要对银行机构、保险机构及一般企业作出处罚，另外还有部分证券公司、基金公司、信托公司、金融租赁等遭到处罚，82家机构及143名个人合计被罚4590万元。银行罚款规模约1750万元；保险罚款规模约311万；企业罚款规模约2400万元，其他类罚款约为130万元。

就罚单涉及的违规类型来看，出现频率最高的违规类型是未依法履行职责、违反反洗钱法，分别出现137次、15次。

违反反洗钱法针对的主要处罚对象为银行机构，数据显示，15张反洗钱罚单中有13张指向银行，合计有6家银行因为违反反洗钱相关规定被罚，合计处罚金额达501万元。其中，辽宁振兴银行涉未按规定履行客户身份识别、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等多项违规，领下最大金额罚单，被罚198.5万元。

另外，值得一提的是，上周监管重点处罚的类型集中在管理问题，包括股东股权管理不到位/股权质押不合规、关联交易的审议审批程序不合规/管理不到位等等，该类违规在罚单中出现了59次，合计罚金达1198.9万元。其次才是信贷问题，在罚单中出现了25次，合计罚金为495万元。

注：图表来源于企业预警通App

(编辑：钱晓睿)

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