360数科2021年反诈成效：累计保护客户避免损失2.2亿元

来源：　　2022-01-07 10:24:16

1月7日，360数科披露2021年反诈成效数据。截至2021年底，360数科风控系统累计识别并阻断潜在被骗者17702人，共计保护用户免受损失2.2亿；在反诈风控系统技术方面，反诈识别模型已迭代20余次版本，平均每天阻拦欺诈攻击、响应反诈预警约5万次请求、日均识别涉诈异常行300余笔；在涉赌欺诈拦截方面，风控系统拦截涉赌借贷用户22万人，拒绝涉赌用户进件23万件，拦截涉赌欺诈资金申请约23亿。360数科反诈专家呼吁，网络赌博是违法犯罪行为，以网络赌博为幌子的电信诈骗比比皆是，切不可举债赌博。360数科也定期将涉诈涉赌线索提交给公安机关和相关部门。

科技反诈从源头斩断涉赌资金链

360数科反诈专家指出，近两年因疫情影响，传统境外线下赌场业务收缩明显而线上赌博增长迅速，仅2021年一年就新发现活跃赌博网站千余个；目前线上赌博按类型可分为电子竞技博彩、网上赌场、网上彩票、体育博彩，占比分别约为30%、25%、25%、20%。其中以麻将、捕鱼、牛牛、诈金花、猜数字、德州扑克等为主的电子竞技博彩占比最多。尽管网络赌博的形式与玩法众多，但参赌者多为输家，且极有可能遭遇以赌博为名的电信诈骗。

（图源360数科反诈实验室）

为了更好地打击防范网络电信诈骗，360数科利用在多年实践中积累的风控和AI算法优势，通过自研的Argus风控引擎及大数据风险实验室，拆解溯源网络赌博链路节点，追踪网络赌博黑灰产交易链条。据了解，360数科风控团队结合赌博人群画像、异常行为序列及关系图谱等模型算法能力，建立了一套赌博交易识别风控模型，精准定向防控涉赌人员，及时中断借款行为，从源头斩断涉赌资金链，避免举债赌博的悲剧发生。

360数科反诈专家进一步指出，由于线上赌博往往以App和网站为主，而现在复制或建设一个赌博App和网站的门槛很低，大量诈骗分子也会通过建立假冒赌博网站，以高充值高返利的由头吸引用户充值浑水摸鱼进行诈骗。360数科此前发布的《黑灰产分发平台分析报告》曾指出，"黄赌骗"App是黑产平台分发的主要类型，其中网络赌博类App位列第一。此类分发App绕过传统应用商店或软件下载站，无需审核，自动创建短链接和二维码即可下载安装，其中不乏大量假冒和恶意App，打着赌博的幌子实施电信诈骗。

协同反诈 追踪溯源诈骗链条

层出不穷的电信网络诈骗严重威胁人民群众的财产安全，除了事中识别拦截，事前感知预防尤为重要。为了揭开网络电信诈骗真相，360数科也持续进行反诈溯源研究，旗下信息安全知微实验室通过大数据风险研究和态势感知技术，实时监测网络黑灰产态势，于2021年相继发布《黑灰产分发平台分析报告》、《黑灰产数据流转分析报告》、《金融类电信网络诈骗分析报告》系列反诈研究报告，追踪溯源网络黑灰产和电信诈骗链条，为打击电信诈骗犯罪提供理论研究支撑。

360数科也积极推动警企协同，贡献技术反诈实践经验。2021年1月19日，360数科联合公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心、中国警察网面向公众开展《反诈智慧课堂》直播活动。4月20日，由公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心指导、互联网及金融反诈联盟季度会议在京召开，360数科受邀参会、并积极分享打击假冒App诈骗、保护个人信息安全等反诈实践经验。10月22日，360数科反欺诈专家赴吉林汪清县公安局交流警企反诈协同和反诈实践经验，就警方破获的假冒贷款APP电信网络诈骗链条"帮信"团伙案，与办案民警沟通案情，分享科技公司一线技术反诈实践，共议溯源和破解电信网络诈骗犯罪产业链的举措，进一步加强警企反诈。

与此同时，360数科还与浙江、福建、吉林等多地警方协同反诈，积极提供假冒贷款诈骗短信模板和涉嫌电诈的假冒域名网站等诈骗线索，为警方追踪侦破电信诈骗犯罪，预警拦截潜在受骗人群提供了线索帮助。

回望这一年，在国家政府和社会各界的共同努力下，打击治理电信诈骗工作取得了显著成效，全警反诈、全民反诈、全社会反诈格局逐渐构建。360数科作为金融科技企业的反诈排头兵，始终战斗在反诈第一线，对内形成技术驱动、业务协同、全域场景的联防机制，对外加强技术与公安侦查协同，贡献企业技术反诈经验，助力斩断电信诈骗犯罪链条。

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